只要将银行卡“借”给别人
躺着就能赚大钱
这样的噱头诱惑到你没？
天上不会掉馅饼！
将自己的手机卡、银行卡等
出租、出借、出售给他人
极有可能为
电信网络诈骗犯罪提供便利!
轻则违法 重则犯罪
“天网”“心盾”两大行动开展以来
无锡公安对涉“两卡”违法犯罪重拳出击
截至目前
全市共抓获
涉“两卡”违法犯罪嫌疑人3910余名
01
近日，卢某通过下载名为“蝙蝠”的APP加入一个聊天群，在明知他人实施电信网络诈骗活动的情况下，以“200元一张电话卡”的价格，用自己的身份信息办理了2张电话卡后卖给群内的收卡人，从中非法获利400元。惠山公安分局依法没收其违法所得，对其依法处以行政拘留13日，并处罚款。
02
8月11日，滨湖公安分局通过线索梳理研判，抓获“卡农”张某。经审查，张某交代了自6月以来，通过兼职微信群向多人收购总计5张银行卡并交给他人转账取款8万余元的犯罪事实。目前，张某已被依法取保候审。
03
7月4日到7月7日期间，徐某在明知对方将银行卡用于电信网络诈骗活动的情况下，仍然出借自己银行卡供他人使用，非法获利现金1万元及一部价值1800元的手机。8月14日，徐某被锡山公安分局抓获，目前被依法取保候审，案件正在进一步侦办中。
什么是两卡？
“两卡”一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。
非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会被用于网络贩毒、网络赌博等犯罪。
非法买卖“两卡”
可能承担的后果
01
信用惩贷
人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
02
限制业务
年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
03
严管账户
银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
04
法律责任
1、刑事责任：出租、出借、出售电话卡、银行卡和互联网账号，为他人实施电信网络诈骗犯罪提供便利，将涉嫌“帮信罪”，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2、行政处罚：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
3、限制出境：因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。
4、职业禁止与禁止令：对于“帮信罪”被判处刑罚的，司法机关可以依法宣告职业禁止；对于被判处管制、宣告缓刑的，可以根据犯罪情况，依法宣告禁止令。
我们应该怎么做
►保护好个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机、银行卡、网银U盾等；
►不出租、出借、出售电话卡、金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等；
►不登录或点击来历不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友；
►通过正规渠道办理银行账户业务，在ATM机等自助设备操作时，注意安全防范；
►从正规渠道下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能；
►如银行卡丢失或被盗，尽快挂失银行卡，及时向公安机关报案，并积极配合公安机关开展调查；
►发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。
（来源：平安无锡 编辑：依依）
上一篇：【反诈日报】网上兼职需警惕
下一篇：【反诈日报】网上兼职需谨慎